中国财富管理论坛50人2022年会于2022年12月23日至25日在北京举行，主题为经济高质量发展与中国特色金融发展之路中国农业银行私人银行部行长黄璐表示，要提高财富管理的专业性尤其是伴随着资管新规过渡期的结束，包括银行理财在内的各类理财产品真正进入了真净值时代只要客户不持有纯存款配置，任何资产配置组合的净值都可能出现波动如何为客户提供正的财产性收益，提高资产配置风险调整后的收益水平，需要财富管理机构进一步提升专业能力
第一，基于长期投资研究能力财富管理的核心是资产配置，资产配置服务是基于高水平的投研能力投研决策是一个方向性问题，是帮助客户实现投资目标的关键
二是尊重客户的专业团队即使在高度数字化发展的今天，人对人，面对面的沟通仍然是财富管理服务最有效的沟通方式尤其是对于客户个性化，复杂化的财富管理需求，只有在深入了解客户需求，市场投资机会，产品特性的基础上，打造专业的服务团队，为客户构建专业的，定制化的资产配置组合，才能做好客户需求的深度对接，恰当地交付银行产品和服务
第三，是以客户为中心的开放平台目前，越来越多的投资者要求在更广泛的领域，由专业机构提供建议，从全市场各类机构投资的产品中构建个性化的资产配置组合这就需要财富管理机构进一步增强独立性，从内部视角到客户视角，从卖方思维到买方经纪人思维要在提高自己产品R&D和投研能力的基础上，搭建一个开放的产品平台，为客户提供更多的选择，平台的资源要整合，产品要整合
[责任编辑：余梓阳]
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